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关于印发《鞍山市知识产权质押融资风险补偿基金实施细则》的通知

发布日期:2018-08-21       发布单位:鞍山市科技局

各县(市)区科技(知识产权)局、高新区和经开区科技(经济发展)局,各有关单位:

  根据鞍山市知识产权局、鞍山市财政局、鞍山市人民政府金融工作办公室联合文件《关于印发(关于设立鞍山市知识产权质押融资风险补偿基金的管理办法)的通知》(鞍知发[2016]5号)文件精神,为完善该风险补偿基金的补偿机制、管理体系和运作程序,经研究,特制定了《鞍山市知识产权质押融资风险补偿基金实施细则》,现印发给你们,请遵照执行。

鞍山市知识产权局


  2017年6月23日

  附件1


鞍山市知识产权质押融资风险补偿基金领导小组名单


  为贯彻实施国家和省、市创新驱动发展战略,大力推进我市知识产权质押融资工作,促进我市产业结构调整和转型升级,加强我市知识产权质押融资风险补偿基金的管理工作,市政府成立鞍山市知识产权质押融资风险补偿基金领导小组。其组织机构如下:

  组  长:鞍山市人民政府副市长  刘贤荣

  副组长:鞍山市人民政府副秘书长  王澍

  成  员:鞍山市科技(知识产权)局局长  周英秋

  鞍山市财政局局长  刘依椿

  鞍山市政府金融工作办公室主任  张诚

  该领导小组下设办公室,办公室设在市科技(知识产权)局,主任由周英秋局长担任,负责鞍山市知识产权质押融资风险补偿基金的日常管理工作。


附件2:

鞍山市知识产权质押融资风险补偿基金实施细则


  第一章  总则

  第一条 为规范鞍山市知识产权质押融资风险补偿基金(以下简称"风险补偿基金")的管理,充分发挥财政资金的引导和激励效用,鼓励和引导银行业金融机构加大对科技型中小微企业的信贷支持力度,缓解企业融资困难,根据国家和省知识产权局有关政策要求,结合我市实际,制定本细则。

  第二条  本细则所称风险补偿基金,是由中央和试点市级财政共同出资设立的,用于补偿银行开展对科技型中小微企业知识产权质押融资服务时产生的部分风险损失。

  第三条  风险补偿基金初始资金总额1800万元,由中央财政出资600万元,市财政配套出资1200万元,对在本基金存续期间发生的知识产权质押贷款损失予以补偿,分担知识产权信贷风险。

  第四条 (一)申请知识产权质押贷款的企业应具备以下条件

  1、 在鞍山市辖区内注册的具有独立法人资格的中小微企业;

  2、 在人民银行企业征信体系中三年内无不良信用记录的中小微企业;

  3、符合国家有关中小微企业划型标准《关于印发中小微企业划型标准规定的通知》(工信部联企业〔2011〕300号);

  4、符合合作银行授信管理办法应具备的条件。

  (二)知识产权质押贷款优先支持下列中小微企业

  1、国家、省和市知识产权示范企业和优势企业;

  2、通过国家和省知识产权管理规范认定的企业;

  3、省、市专利产业化重点企业;

  4、国家高新技术企业;

  5、产品(或服务)属于《国家重点支持的高新技术领域》的范围;

  6、企业有原始性、集成创新、引进消化再创新等可持续的技术创新活动,有专门从事研发的部门或机构。

  第五条  科技型中小微企业知识产权质押贷款必须用于本企业技术研发或改造、项目产业化、知识产权运营、管理,流动资金周转等生产经营活动,不得用于其他用途。

  第六条  根据《关于设立鞍山市知识产权质押融资风险补偿基金的管理办法》中的要求,本细则采取风险补偿基金+银行的模式开展本业务。

  第二章  资金管理

  第七条  鞍山市科技(知识产权)局代表市政府作为基金出资人,引导资金的使用方向,确定风险补偿基金重点支持行业,监督核实风险补偿基金项目的支持对象、资格条件和实施等。

  第八条  鞍山市政府成立"鞍山市知识产权质押融资风险补偿基金领导小组"(以下简称"领导小组"),由分管科技的副市长任组长,成员单位为鞍山市知识产权局、市财政局、市政府金融工作办公室等单位,每个单位的主要领导为领导小组的成员。该领导小组是风险补偿基金的决策管理机构,在鞍山市科学技术(知识产权)局设立办公室,该办公室负责领导小组的日常业务受理、管理等工作。

  该领导小组的主要职责包括:

  (一)审议确定基金管理的重大事项;

  (二)加强对资金使用情况的监督、考核;

  (三)负责风险补偿金的审批;

  (四)负责知识产权质押贷款项目的备案与审核;

  (五)负责指定合作银行和基金管理人;

  (六)负责确定基金管理人的收益标准。

  第九条  领导小组选择具有相关资质和管理经验的机构作为风险补偿基金的管理人(以下简称基金管理人)。基金管理人依据本细则和委托管理协议对风险补偿基金进行日常管理运营。

  基金管理人主要职责包括:

  (一)受托管理风险补偿基金,负责该基金日常运作,初选合作银行、在合作银行设立资金专户,专款专用;

  (二)负责风险补偿基金资金的核算管理;

  (三)负责受理科技型中小微企业贷款项目申请,核实支持对象资格条件,会同合作银行办理贷款项目手续;

  (四)会同合作银行开展贷后跟踪管理及信息反馈工作,负责办理风险补偿基金补偿及贷款损失核销具体事项;

  (五)提出风险补偿基金年度工作计划和实施方案;

  (六)按要求向领导小组办公室提交基金年度和季度运营情况报告,并协助做好相关财政项目的绩效评价等工作;

  (七)完成领导小组办公室交办的其他任务。

  第十条  合作银行由领导小组指定。

  第十一条  基金管理人将风险补偿基金存入各合作银行专用账户。

  第十二条 风险补偿基金产生利息滚存计入风险补偿基金专户,实行专款专用。

  第三章  运作方式

  第十三条  鞍山市科学技术(知识产权)局作为出资人,通过零余额账户将资金拨付至基金管理人在合作银行开设的以"鞍山市中小微企业知识产权质押融资风险补偿基金"为户名的账户。合作银行承诺按照知识产权贷款相关政策,提供不低于5倍风险补偿基金合作额度的贷款,贷款期限一般不超过一年。

  第十四条  风险补偿基金只对知识产权质押的贷款金额提供风险补偿,对组合质押要明确知识产权质押的贷款额度(以下所称"贷款",如无特殊说明,均指"知识产权质押的贷款"部分)。同一科技型中小微企业以知识产权质押贷款产生的风险,由风险补偿基金和合作银行共同承担单笔不超过500万元,其它风险由放款银行承担。

  第十五条  合作银行发放贷款总额最高以授信额度为限,并参照中国人民银行公布的同期基准利率,结合合作银行的贷款利率管理办法执行。

  第十六条  按照"政府引导、市场运作、风险共担"的原则,合作银行根据本细则为科技型中小微企业发放贷款所产生的贷款本息(不含复利和罚息)损失,由风险补偿基金承担40%,合作银行承担60%,所产生的其它损失由合作银行承担。风险补偿金额以合作银行各自基金专户中风险补偿资金余额为限。

  第四章  项目管理

  第十七条  进入风险补偿基金的贷款项目,按照以下 流程办理贷款:

  (一)企业申请。基金管理人常年接受市科技(知识产权)局认定的科技型中小微企业关于风险补偿基金贷款项目的申请。

  (二)审贷过程。基金管理人在10 个工作日内对申请企业的申报材料等进行核实,由企业自主选择贷款银行,基金管理人报市科技(知识产权)局;同时,经市科技(知识产权)局审查通过后予以推荐给基金管理人、合作银行。合作银行在收到《推荐表》15个工作日内完成尽职调查并发放贷款。

  第十八条  借款企业应遵照合同规定,保证贷款使用符合要求,按期还贷付息。

  第十九条  合作银行、基金管理人应加强风险补偿基金项目贷后管理和监督,合作银行按季度向基金管理人报送贷后监管报告和贷款执行情况。基金管理人按季度将贷款统计报告、借款合同和银行贷后监管报告报领导小组办公室。

  第五章 补偿与核销

  第二十条  科技型中小微企业不能按期还本付息的,或尚未发生实质逾期但出现经营情况严重恶化,或存在其他重大不利影响预计无法到期偿还贷款本息的,合作银行应及时通知基金管理人,共同核实借款企业还贷能力,采取中止借款合同等处置措施。

  第二十一条  当借款企业贷款逾期30天以上,或经合作银行会同基金管理人确认列入中国人民银行不良贷款等级为次级、可疑或损失类的不良贷款,由合作银行向基金管理人提出补偿申请,经基金管理人核实,报领导小组同意后,由风险补偿基金按40%的比例补偿合作银行的贷款本息(不含复利和罚息)损失,风险补偿金额以合作银行各自基金专户中风险补偿资金余额为限,并上报市科技(知识产权)局备案。

  第二十二条  风险补偿基金实施补偿后,由合作银行负责依据合同和法律规定进行质物处置和债务追偿,收回的资金在扣除质物处置和追偿费用后,由合作银行在15个工作日内将质物处置和追偿所得资金按照相应的比例返还到风险补偿基金资金专户。

  第二十三条  若借款企业破产或倒闭,或对企业诉讼且依法裁定执行终结以及仲裁机构判决、调解等其他合法裁定执行终结的情况下,合作银行已按照合同及相关法律法规履行追偿程序和义务的,由合作银行向基金管理人提出申请,经领导小组同意后,对补偿的最终损失部分按年度在风险补偿基金中予以核销。

  第二十四条  申请核销需递交以下资料:

  (一)合作银行提出核销申请。核销申请材料包括:知识产权质押融资风险补偿基金补偿资金核销申请书并附企业基本情况、贷款发放和管理情况、贷款补偿和追偿情况、形成的补偿损失情况等书面材料。

  (二)法院的民事判决书或其他可以确认形成损失的法律文书或证明材料。

  (三)领导小组办公室要求补充的其他资料。

  第六章 资金监督与考核

  第二十五条  领导小组办公室、基金管理人、合作银行等各单位应建立信息沟通机制,加强监督检查,领导小组办公室可委托会计师事务所等中介机构对资金使用和管理情况进行专项审计和检查,委托费用纳入市科技(知识产权)局部门预算。

  第二十六条  对恶意到期不还款的单位,取消申请鞍山市知识产权质押融资风险补偿基金贷款的资格,并通报相关政府部门,列入失信记录;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关处理。

  第二十七条  风险补偿基金在本细则到期或按相关规定终止设立后,风险补偿基金的存量余额按国家财政资金、市财政资金的顺序返还出资人。

  第二十八条  市科技(知识产权)局、基金管理人、合作银行及其工作人员骗取、挪用、套用专项资金的,取消相关单位合作资格,并按《财政违法行为处罚处分条例》等规定对相关单位和人员予以处罚,情节严重的依法追究法律责任。对合谋骗取、挪用、套取银行贷款的企业,不再纳入贷款风险补偿范围,并依法追究法律责任。

  第七章  附则

  第二十九条  本细则自发布之日起实施,最终解释权归鞍山市知识产权局。

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